新華網(wǎng)廣州4月26電（黃玫 李俊豪 孟盈如）隨著外貿(mào)大省廣東加快構(gòu)建新發(fā)展格局，跨境貿(mào)易投資便利化和高水平對外開放縱深推進，外貿(mào)在金融“活水”滋養(yǎng)下，釋放出連接國內(nèi)國際兩個市場、兩種資源的重要潛能。
從打造授信審批綠色通道、支持企業(yè)進出口“輕裝上陣”，到強化融智服務(wù)、滿足外貿(mào)新業(yè)態(tài)的跨境金融需求，第133屆中國進出口商品交易會（廣交會）期間，金融服務(wù)實體經(jīng)濟場景推陳出新。廣東多家大型銀行業(yè)金融機構(gòu)為廣交會提供一系列專屬金融服務(wù)，為外貿(mào)企業(yè)在海外市場搶訂單、保市場、降成本、提質(zhì)效打出了一套“融資+融智”的金融“組合拳”。
圖為廣交會二期展館。新華網(wǎng) 李俊豪 攝
打造融資綠色通道 支持企業(yè)進出口“輕裝上陣”
萬商云集，人頭攢動。本屆廣交會是歷史上規(guī)模最大的一屆，面對國際貿(mào)易新趨勢和市場新需求，許多智慧生活、智能家電參展商紛紛亮出自家新產(chǎn)品、新樣式，如數(shù)家珍給外國采購商講解其中的“黑科技”。
在江門市金環(huán)電器有限公司展位里，立體分布著多臺熱泵滾筒干衣機，其中3公斤熱泵干衣機吸引著不少海外采購商洽談體驗。企業(yè)創(chuàng)始人高燕宏介紹，公司從事滾筒干衣機已有18年，累計出口全球46個國家和地區(qū)。通過廣交會“大窗口”，希望讓更多的全球客戶看到和體驗中國制造的好產(chǎn)品。
資金缺口大、應(yīng)收賬款回收慢、應(yīng)急周轉(zhuǎn)金滯后等是擺在外貿(mào)企業(yè)面前的難題?！敖诠窘拥搅瞬簧俸Ｍ獠少徃梢聶C的訂單，但需要采購原材料，面臨的資金壓力較大，在中國銀行幫助下，獲得了利率相對較低的貸款。近三年來貸款數(shù)額共計5000萬元，緩解了我們接單時的資金痛點?！备哐嗪暾f，中國銀行為企業(yè)帶來結(jié)售匯的匯率優(yōu)惠，以及出口業(yè)務(wù)單據(jù)處理50%手續(xù)費減免，支持企業(yè)進出口“輕裝上陣”。
部分外貿(mào)參展商反映，跨境融資對企業(yè)門檻較高，一是要提供經(jīng)審計的上一年的財務(wù)報表，掛鉤企業(yè)的凈資產(chǎn)；二是要提供擔保，通過抵押質(zhì)押方式才能拿到授信。對于規(guī)模不大的中小外貿(mào)企業(yè)，銀行如何打造授信審批綠色通道，提供形式多樣、高效便捷的融資方案？
廣交會上舉行的金融賦能外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展論壇。新華網(wǎng)發(fā)?。ㄖ袊y行廣東省分行 供圖）
中國銀行廣東省分行副行長李智君表示，該行啟動廣交會金融服務(wù)月相關(guān)工作，為廣交會參展商提供34項金融服務(wù)。廣東中行提供押匯、貼現(xiàn)、保理等短期資金融通便利，配套銀稅貸、科創(chuàng)貸、信用貸等多種服務(wù)方案，滿足企業(yè)專項資源配置場景融資需求。
廣交會成為金融服務(wù)實體經(jīng)濟的“窗口”。據(jù)廣東銀保監(jiān)局數(shù)據(jù)顯示，截至2023年3月末，廣東省銀行業(yè)各項貸款余額25.64萬億元，同比增長12.1%。
強化融智“大腦” 金融科技助力企業(yè)提質(zhì)增效
如果說融資是為外貿(mào)企業(yè)解決陣痛進行外部“解渴”，那么融智則是為企業(yè)提供量身定造的貼心“棉襖”。金融機構(gòu)加大對廣交會的服務(wù)，讓更多參展企業(yè)獲得業(yè)務(wù)的質(zhì)效提升。
廣州三雅摩托車有限公司是一家生產(chǎn)摩托車、電動車大型高新技術(shù)企業(yè)，深耕本地已有27年，獲得80多項國際認證標準。近期公司在開拓海外進口業(yè)務(wù)，建設(shè)銀行為其提供跨境貿(mào)易、投資和融資等便利化服務(wù)，提高了外貿(mào)效率?！拔覀児?yīng)商向建設(shè)銀行申請進口信用證，銀行充當交易雙方‘擔保人’角色，供應(yīng)商能夠快速獲得貨款，我們交易起來更加安心。”公司外貿(mào)負責人王慧琳說。
建設(shè)銀行廣東省分行相關(guān)負責人表示，建行重點關(guān)注廣交會參展中小企業(yè)、外貿(mào)企業(yè)、科創(chuàng)企業(yè)的實際需求，推出廣交會特色產(chǎn)品“廣交融通寶”“廣交融資寶”“廣交融智寶”，涵蓋結(jié)算、賬戶、融資、商戶等服務(wù)，提供廣交會專屬結(jié)算手續(xù)費、存貸款利率優(yōu)惠，打通企業(yè)發(fā)展“堵點”。
銀行利用專業(yè)知識和新型科技為企業(yè)“出?！北ｑ{護航。工商銀行廣州分行積極構(gòu)建智慧貿(mào)易金融生態(tài)場景，通過國際結(jié)算、擔保、結(jié)售匯和融資四大類20余種線上產(chǎn)品，讓數(shù)字化金融產(chǎn)品賦能企業(yè)外貿(mào)全鏈條。在推介出口賣方信貸、出口買方信貸、進口信貸和貿(mào)易金融等傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，進出口銀行廣東省分行發(fā)揮政策性金融踐行普惠金融服務(wù)的引領(lǐng)示范作用，利用金融科技疏通產(chǎn)業(yè)鏈和供應(yīng)鏈，助推外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展。
創(chuàng)新服務(wù)矩陣 滿足外貿(mào)新業(yè)態(tài)的跨境金融需求
當前，外貿(mào)新業(yè)態(tài)新形式加快涌現(xiàn)，催生新的市場需求，我國外貿(mào)企業(yè)修煉內(nèi)功、不斷增強自主創(chuàng)新能力，搶抓國際市場產(chǎn)業(yè)鏈分工新機遇，在國際競爭中搶占先機。
在人民幣匯率雙向波動的新常態(tài)下，外貿(mào)企業(yè)結(jié)售匯頻繁。這時企業(yè)需要加強匯率風險防范意識，銀行專業(yè)人員也要適時建議，并提供“一對一”匯率報價、定制化外匯衍生產(chǎn)品組合等多重保障。
“由于貨款和貨物交付的過程中有時間差，擔心匯率波動讓企業(yè)受到損失。”廣東歐文萊陶瓷有限公司董事長梁偉鴻說，通過與建行協(xié)商鎖定匯率，收付款時可按照約定匯率辦結(jié)，免去匯率波動的顧慮。
興業(yè)銀行首席經(jīng)濟學(xué)家魯政委認為，金融機構(gòu)和企業(yè)都要樹立“匯率風險中性”思維，不賭匯率方向，做好套期保值和匯率風險管理。金融機構(gòu)要為企業(yè)提供本外幣一體的綜合化金融服務(wù)方案，讓企業(yè)心無旁騖地做強做好自己的主業(yè)。
如何運用強有力的金融力量支撐重構(gòu)產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈和價值鏈？暨南大學(xué)南方高等金融研究院執(zhí)行院長劉少波認為，運用區(qū)塊鏈、人工智能、大數(shù)據(jù)等金融科技促進外貿(mào)提效增速，同時深入推進人民幣國際化，降低外貿(mào)企業(yè)的財務(wù)費用、匯率風險，滿足外貿(mào)新業(yè)態(tài)的跨境金融需求。
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